Gestão de Patrimônio
Um serviço amplo e holístico: a gestão integral do patrimônio e da vida financeira de indivíduos, famílias e instituições familiares.
Cada família é um vale próprio: relevo, clima e horizonte únicos.
Wealth Management — gestão de patrimônio ou assessoria de riqueza — é um serviço mais amplo e holístico, voltado para a gestão integral do patrimônio e da vida financeira de indivíduos e famílias de alto poder aquisitivo, ou de instituições familiares.
Vai além dos investimentos: o wealth manager atua como um conselheiro de confiança de longo prazo, alinhando as decisões financeiras aos objetivos de vida, à família e ao legado de cada cliente.
A gestão dos investimentos — o Asset Management — é uma das peças desse trabalho e continua sendo o seu núcleo técnico. Na Interlaken, ela é feita com arquitetura aberta, sem vínculo com emissores ou distribuidores e sem rebates.
Um método em quatro movimentos.
Diagnóstico
Mapeamos ativos, passivos, estruturas societárias, fluxos de caixa e objetivos de vida. O retrato completo antes de qualquer recomendação — incluindo o questionário de suitability exigido pela regulação.
Política de investimentos
Definimos alocação estratégica, limites de risco, necessidades de liquidez, restrições e horizonte de cada objetivo em um documento formal, revisado periodicamente com o cliente.
Implementação
Executamos a alocação com arquitetura aberta e custos negociados, diversificando classes de ativos, emissores, geografias e moedas, conforme a política aprovada.
Acompanhamento
Monitoramento contínuo de risco, relatórios consolidados, reuniões periódicas com os sócios e rebalanceamentos disciplinados sempre que a carteira se afasta da política definida.
Estratégia antes do produto.
Renda fixa
Títulos públicos, crédito bancário e crédito privado selecionado com análise própria de emissores e garantias.
Renda variável e multimercados
Ações, fundos de ações e multimercados das gestoras mais consistentes do país, escolhidos por processo de due diligence.
Internacional e alternativos
Diversificação global em moeda forte, além de crédito estruturado, imobiliário e participações quando adequados ao perfil.
Patrimônio é mais do que investimentos.
O Wealth Management vai além dos investimentos e costuma incluir:
- Planejamento financeiro completo
- Alocação de ativos e gestão de investimentos, integrando o Asset Management
- Planejamento sucessório e patrimonial — holdings, trusts, doações e testamentos
- Otimização tributária — IR, ITCMD e estruturas offshore
- Proteção de ativos e gestão de riscos
- Planejamento de aposentadoria e de liquidez
- Questões de lifestyle, educação de herdeiros, filantropia e governança familiar
- Também crédito, seguros e consultoria imobiliária — com o apoio das empresas do Grupo SGS