Planejamento Patrimonial
Nos momentos decisivos — vender uma empresa, reorganizar a família, preparar a sucessão — estamos ao seu lado com visão de longo prazo.
Grandes decisões pedem um guia de montanha: alguém que conhece o caminho.
O planejamento patrimonial organiza o que a família construiu para que continue cumprindo seus objetivos — hoje e nas próximas gerações. Atuamos como coordenadores desse processo, integrando a visão de investimentos às dimensões societária, sucessória e tributária.
Trabalhamos em conjunto com os advogados, contadores e demais assessores de confiança do cliente, e com o apoio das empresas do Grupo SGS quando a estrutura envolve crédito, seguros ou veículos de investimento.
Onde podemos ajudar.
Sucessão e herança
Planejamento sucessório com holdings, doações com reserva de usufruto, testamentos e previdência privada.
Holdings patrimoniais
Desenho e organização de holdings familiares, acordos de sócios e regras claras de governança.
Governança familiar
Protocolos e conselhos de família, educação financeira das próximas gerações e preparação de herdeiros.
Eventos de liquidez
Preparação para venda de empresa ou recebimento de recursos relevantes — da estrutura à alocação do capital.
Do mapa à execução.
Mapeamento
Levantamento completo de bens, participações societárias, regimes de casamento, obrigações e desejos da família.
Desenho da estrutura
Análise das alternativas com os assessores jurídicos e contábeis, comparando custos, prazos, impactos tributários e de governança.
Implementação
Coordenação da constituição de estruturas, transferências e documentos, com cronograma e responsáveis definidos.
Revisão periódica
Acompanhamento das mudanças na família, na legislação e no patrimônio para manter a estrutura sempre adequada.
